INTRATE (функція INTRATE)

Опис

Повертає відсоткову ставку для повністю інвестованих цінних паперів.

Синтаксис

INTRATE(дата_угоди;дата_погаш;інвестиція;погашення;[базис])

Синтаксис функції INTRATE має такі аргументи:

• Дата_угоди    – обов’язковий аргумент. Дата розрахунку за цінним папером. Це дата після дати випуску, коли цінні папери продаються покупцеві.

• Дата_погаш    — обов’язковий аргумент. Дата погашення цінного паперу. Дата погашення – це дата завершення терміну дії цінних паперів.

• Інвестиція    Обов'язковий. Сума, інвестована в цінні папери.

• Погашення    Обов'язковий. Сума, яка має бути отримана в день погашення.

• Базис    – необов’язковий аргумент. Це використовуваний спосіб обчислення кількості днів.

Примітки

• У програмі Microsoft Excel дати зберігаються як послідовні порядкові номери, тому їх можна використовувати в обчисленнях. За промовчанням 1 січня 1900 р. має порядковий номер 1, а 1 січня 2008 р. має порядковий номер 39 448, оскільки ця дата настала через 39 448 днів після 1 січня 1900 р.

• Дата угоди — це дата, коли покупець купує купон, наприклад, облігацію. Дата погашення — це дата, коли закінчується термін дії купона. Наприклад, 30-річна облігація випущена 1 січня 2008 р., а куплена покупцем шістьма місяцями пізніше. Датою випуску буде 1 січня 2008 року, датою укладання угоди буде 1 липня 2008 року, а датою погашення — 1 січня 2038 року, тобто через 30 років після дати випуску, 1 січня 2008 року.

• Значення аргументів дата_угоди, дата_погаш і базис усікаються до цілих чисел.

• Якщо дата угоди або погашення неприпустима, функція INTRATE повертає #VALUE! .

• Якщо інвест ≤ 0 або погашення ≤ 0, функція INTRATE повертає #NUM! .

• Якщо базис < 0 або базис > 4, функція INTRATE повертає #NUM! .

• Якщо дата_угоди ≥ погашення, функція INTRATE повертає #NUM! .

• Функція INTRATE обчислюється в такий спосіб:

  

  де:

  • B = кількість днів у році, залежно від способу обчислення днів у році.

  • DIM = кількість днів від укладання угоди до її погашення.

Приклад

Скопіюйте дані прикладу з наведеної нижче таблиці та вставте їх у клітинку A1 нового аркуша Excel. Щоб відобразити результат обчислення формул, виберіть їх, натисніть клавішу F2, а потім – клавішу Enter. За потреби можна змінити ширину стовпців, щоб відобразити всі дані.