FAİZORANI işlevi

Bu makalede, Microsoft Excel'de FAİZORANI işlevinin formül sözdizimi ve kullanımı açıklanmaktadır.

Açıklama

Tam olarak yatırım yapılan menkul değerin faiz oranını verir.

Söz dizimi

FAİZORANI(düzenleme, vade, yatırım, teminat, [temel])

Önemli : Tarihler, TARİH işlevi kullanılarak veya diğer formül veya işlevlerin sonuçları olarak girilmelidir. Örneğin, 23 Mayıs 2008 için TARİH(2008;5;23) kullanılmalıdır. Tarihler metin olarak girilirse sorun oluşabilir.

FAİZORANI işlevinin söz diziminde aşağıdaki bağımsız değişkenler bulunur:

  • Düzenleme    Gerekli. Menkul değer düzenleme tarihidir. Menkul değer düzenleme tarihi, menkul değerin piyasaya çıktığı tarihten sonra alıcıya satıldığı tarihtir.

  • Vade    Gerekli. Menkul değerin vade tarihidir. Vade tarihi, menkul değerin bitiş süresidir.

  • Yatırım    Gerekli. Menkul değere yatırılan tutardır.

  • Teminat    Gerekli. Vade tarihinde alınacak miktardır.

  • Temel    İsteğe bağlı. Kullanılacak gün sayma temeli türüdür.

Temel

Gün sayma temeli

0 veya belirtilmemiş

ABD (NASD) 30/360

1

Fiili/fiili

2

Fiili/360

3

Fiili/365

4

Avrupa 30/360

Notlar

  • Microsoft Excel hesaplamalarda kullanılabilmeleri için tarihleri sıralı seri numaraları olarak saklamaktadır. Varsayılan olarak, 1 Ocak 1900'ün seri numarası 1'dir; 1 Ocak 1900'den 39.448 gün sonra olması nedeniyle 1 Ocak 2008'in sayısı 39448'dir.

  • Düzenleme tarihi, bir kuponun örneğin bir bononun alıcı tarafından satın alındığı tarihtir. Vade tarihi, kuponun süresinin dolduğu tarihtir. Örneğin, 30 yıllık bir bononun 1 Ocak 2008 tarihinde piyasaya dağıtıldığını ve bir alıcı tarafından altı ay sonra satın alındığını varsayalım. Dağıtım tarihi 1 Ocak 2008, düzenleme tarihi 1 Temmuz 2008, vade tarihi de 1 Ocak 2008 tarihli dağıtım tarihinden 30 yıl sonrası olan 1 Ocak 2038 olacaktır.

  • Düzenleme, vade ve temel kesirli bölümleri atılarak tamsayıya dönüştürülür.

  • Düzenleme veya vade tarihleri geçerli bir tarih değilse, FAİZORANI işlevi #DEĞER! hata değeri verir.

  • Yatırım ≤ 0 veya teminat ≤ 0 ise, FAİZORANI işlevi #SAYI! hata değeri verir.

  • Temel < 0 veya temel > 4 ise, FAİZORANI işlevi #SAYI! hata değeri verir.

  • Düzenleme ≥ vade ise, FAİZORANI işlevi #SAYI! hata değeri verir.

  • FAİZORANI aşağıdaki gibi hesaplanır:

    Denklem

    burada:

    • T = yıl temeline göre yıldaki gün sayısıdır.

    • GKV = düzenleme tarihinden vade tarihine kadar olan gün sayısıdır.

Örnek

Aşağıdaki tabloda yer alan örnek verileri kopyalayın ve yeni bir Excel çalışma sayfasının A1 hücresine yapıştırın. Formüllerin sonuçları göstermesi için, bunları seçip F2 tuşuna basın ve sonra Enter tuşuna basın. Gerekirse, tüm verileri görmek için sütun genişliğini ayarlayabilirsiniz.

Veri

Açıklama

15.02.2008

Düzenleme tarihi

15.05.2008

Vade tarihi

1.000.000 TL

Yatırım

1.014.420 TL

Teminat değeri

2

Gerçek/360 temelinde

Formül

Açıklama (Sonuç)

Sonuç

=FAİZORANI(A2,A3,A4,A5,A6)

Bononun koşullarına göre indirim oranı (0,05768 veya %5,77)

%5,77

Yeteneklerinizi geliştirin
Eğitimleri keşfedin
Yeni özellikleri ilk olarak siz edinin
Office Insider Programına Katılın

Bu bilgi yararlı oldu mu?

Görüşleriniz için teşekkür ederiz!

Geri bildiriminiz için teşekkürler! Office destek temsilcilerimizden biriyle görüşmeniz yararlı olabilir.

×