Funktionen ÅRSRÄNTA

I den här artikeln beskrivs formelsyntaxen för och användningen av ÅRSRÄNTA i Microsoft Excel.

Beskrivning

Returnerar räntesatsen för ett betalt värdepapper.

Syntax

ÅRSRÄNTA(betalning; förfall; investering; inlösen; [bas])

Viktigt!: Datum bör anges med DATUM-funktionen eller som resultat av andra formler eller funktioner. Använd t.ex. DATUM(2008;5;23) för 23 maj 2008. Det kan uppstå fel om datum skrivs som text.

Syntaxen för funktionen ÅRSRÄNTA har följande argument:

  • Betalning    Obligatoriskt. Värdepapperets likviddag. Likviddagen är dagen efter utgivningsdagen när värdepapperet överförts på köparen.

  • Förfall    Obligatoriskt. Värdepapprets förfallodag. Förfallodagen är dagen då värdepapperet förfaller.

  • Investering    Obligatoriskt. Detta är det investerade beloppet.

  • Inlösen    Obligatoriskt. Detta är det belopp som utbetalas på förfallodagen.

  • Bas    Valfritt. Den bas du använder för att räkna dagar.

Bas

Bas för att räkna dagar

0 eller utelämnat

US (NASD) 30/360

1.

Faktisk/faktisk

2.

Faktisk/360

3.

Faktisk/365

4.

Europeisk 30/360

Kommentarer

  • I Excel lagras datum som serienummer för att beräkningar ska kunna utföras på dem. 1 januari 1900 har t.ex. serienumret 1 och 1 januari 2008 har serienumret 39448 eftersom det är 39448 dagar efter 1 januari 1900.

  • Likviddagen är dagen då en kupong (t ex en obligation) köps in. Förfallodagen är dagen då en kupong förfaller. Anta att en 30-årsobligation ges ut 1 januari 2008 och köps in sex månader senare. Utgivningsdagen skulle då vara 1 januari 2008, likviddagen skulle vara 1 juli 2008 och förfallodagen skulle vara 1 januari 2038, 30 år efter utgivningsdagen 1 januari 2008.

  • Betalning, förfall och bas avkortas till heltal.

  • Om betalning eller förfall inte är ett giltigt datum returnerar ÅRSRÄNTA felvärdet #VÄRDEFEL!.

  • Om investering ≤ 0 eller om inlösen ≤ 0 returnerar ÅRSRÄNTA felvärdet #OGILTIGT!.

  • Om bas < 0 eller om bas > 4 returnerar ÅRSRÄNTA felvärdet #OGILTIGT!.

  • Om betalning ≥ förfall returnerar ÅRSRÄNTA felvärdet #OGILTIGT!.

  • ÅRSRÄNTA beräknas så här:

    Ekvation

    där:

    • B = antal dagar på ett år beroende på årsbasen.

    • DBF = antal dagar mellan likviddagen och förfallodagen.

Exempel

Kopiera exempeldata i följande tabell och klistra in dem i cell A1 i ett nytt Excel-kalkylblad. När du vill att formlerna ska visa resultat markerar du dem, trycker på F2 och sedan på Retur. Om det behövs kan du justera kolumnbredderna så att alla data visas.

Data

Beskrivning

2008-02-15

Likviddag

2008-05-15

Förfallodag

1 000 000 kr

Investering

1 014 420 kr

Inlösningsvärde

2.

Faktisk/360

Formel

Beskrivning (Resultat)

Resultat

=ÅRSRÄNTA(A2;A3;A4;A5;A6)

Diskonteringsränta enligt villkoren för obligationen (0,05768 eller 5,77 %)

5,77 %

Utöka dina kunskaper
Utforska utbildning
Få nya funktioner först
Anslut till Office Insiders

Hade du nytta av den här informationen?

Tack för din feedback!

Tack för din feedback! Det låter som att det kan vara bra att koppla dig till en av våra Office-supportrepresentanter.

×