INTRATE (funkcija INTRATE)

V tem članku je opisana sintaksa formule in uporaba funkcije INTRATE v Microsoft Excelu.

Opis

Vrne obrestno mero za v celoti investirano zavarovanje.

Sintaksa

INTRATE(poravnava, zapadlost, naložba, odkup, [osnova])

Pomembno : Datume vnašajte s funkcijo DATE ali kot rezultate drugih formul ali funkcij. Za 23. maj 2008 uporabite DATE(2008, 5, 23). Če vnašate datume kot besedilo, lahko pride do težav.

V sintaksi funkcije INTRATE so ti argumenti:

  • poravnava    Obvezen. Datum dodelitve zavarovanja. Datum dodelitve zavarovanja je poznejši datum kot datum izdaje, ko je bilo zavarovanje poslano kupcu.

  • zapadlost    Obvezen. Datum zapadlosti zavarovanja. Datum zapadlosti je datum prenehanja veljave zavarovanja.

  • naložba    Obvezen. Znesek investiran v zavarovanje.

  • odkup    Obvezen. Znesek, ki ga prejmete, ko zavarovanje zapade.

  • osnova    Neobvezen. Je vrsta uporabljene osnove za štetje dni.

Osnova

Osnova za štetja dni

0 ali izpuščeno

Ameriško (NASD) 30/360

1

Dejansko/dejansko

2

Dejansko/360

3

Dejansko/365

4

Evropsko 30/360

Opombe

  • Microsoft Excel shrani datume kot zaporedne številke, tako da jih lahko uporabite v izračunih. 1. januar 1900 je privzeto zaporedna številka 1, 1. januar 2008 pa zaporedna številka 39448, ker je 39.448 dni po 1. januarju 1900.

  • Datum poravnave je datum, ko kupec pridobi kupon, kot je delnica. Datum zapadlosti je datum, ko kupon preneha veljati. Predpostavite, da je na primer delnica s 30 letno veljavo bila izdana 1. januarja 2008, in da jo je kupec pridobil šele čez šest mesecev. Datum izdaje bi bil 01.01.2008, datum poravnave 01.07.2008 in datum zapadlosti bi bil 1. januar 2038, kar je 30 let po datumu izdaje 01.01.2008.

  • Argumenti »poravnava«, »zapadlost« in »osnova« so prirezani na cela števila.

  • Če argumenta »poravnava« in »zapadlost« veljavna datuma, vrne INTRATE napako z vrednostjo #VREDN!.

  • Če je argument »naložba« ≤ 0 ali če je argument »odkup« ≤ 0, vrne INTRATE napako z vrednostjo #ŠTEV!.

  • Če je argument »osnova« < 0 ali če je argument »osnova« > 4, vrne INTRATE napako z vrednostjo #ŠTEV!.

  • Če je argument »poravnava« ≥ argumenta »zapadlost«, vrne INTRATE napako z vrednostjo #!ŠTEV!.

  • INTRATE se izračuna tako:

    Enačba

    kjer je:

    • B = število dni v letu, glede na letno osnovo.

    • DIM = število dni od dodelitve do zapadlosti.

Primer

Kopirajte vzorčne podatke iz te tabele in jih prilepite v celico A1 v novem Excelovem delovnem listu. Če želite, da formule prikažejo rezultate, jih izberite, pritisnite F2 in nato tipko ENTER. Po potrebi lahko prilagodite širine stolpcev in si ogledate vse podatke.

Podatki

Opis

15. 02. 2008

Datum poravnave

15. 05. 2008

Datum zapadlosti

1.000.000 €

Naložba

1.014.420 €

Vrednost vnovičnega odkupa

2

Dejanska osnova/360

Formula

Opis (rezultat)

Rezultat

=INTRATE(A2,A3,A4,A5,A6)

Stopnja popusta za pogoje obveznice (0,05768 ali 5,77 %)

5,77 %

Razširite svoja znanja
Oglejte si izobraževanje
Prvi dobite nove funkcije
Pridružite se programu Office Insider

Vam je bila informacija v pomoč?

Zahvaljujemo se vam za povratne informacije.

Zahvaljujemo se vam za povratne informacije. Videti je, da bi vam prišla prav pomoč enega od naših Officeovih agentov za podporo.

×