TAXAJUROS (Função TAXAJUROS)

Este artigo descreve a sintaxe da fórmula e o uso da função TAXAJUROS no Microsoft Excel.

Descrição

Retorna a taxa de juros de um título totalmente investido.

Sintaxe

TAXAJUROS(liquidação, vencimento, investimento, resgate, [base])

Importante : As datas devem ser inseridas usando a função DATA ou como resultado de outras fórmulas ou funções. Por exemplo, use DATA(2008;5;23) para 23 de maio de 2008. Poderão ocorrer problemas se as datas forem inseridas como texto.

A sintaxe da função TAXAJUROS tem os seguintes argumentos:

  • Liquidação    Obrigatório. A data de liquidação do título. A data de liquidação do título é a data após a data de emissão em que o título foi negociado com o cliente.

  • Vencimento    Obrigatório. A data de vencimento do título. A data de vencimento é a data em que o título expira.

  • Investimento    Obrigatório. A quantia investida no título.

  • Resgate    Obrigatório. A quantia recebida no vencimento.

  • Base    Opcional. O tipo de base de contagem diária a ser usado.

Base

Base de contagem diária

0 ou não especificado

USA (NASD) 30/360

1

Real/real

2

Real/360

3

Real/365

4

Europeu 30/360

Comentários

  • O Microsoft Excel armazena datas como números de série sequenciais para que elas possam ser usadas em cálculos. Por padrão, 1° de janeiro de 1900 é o número de série 1, enquanto 1° de janeiro de 2008 é o número de série 39448 porque está a 39.448 dias depois de 1° de janeiro de 1900.

  • A data de liquidação é a data em que um cliente compra um cupom, como um título, por exemplo. A data de vencimento é a data em que o cupom expira. Por exemplo, imagine que um título de 30 anos seja emitido em 1º de janeiro de 2008 e comprado por um cliente seis meses depois. A data de emissão seria 1º de janeiro de 2008, a data de liquidação, 1º de julho de 2008 e a data de vencimento, 1º de janeiro de 2038, ou seja, 30 anos após 1º de janeiro de 2008, a data de emissão.

  • Liquidação, vencimento e base são truncados para números inteiros.

  • Se liquidação ou vencimento não for uma data válida, TAXAJUROS retornará um valor de erro #VALOR!.

  • Se investimento ≤ 0 ou se resgate ≤ 0, TAXAJUROS retornará um valor de erro #NÚM!.

  • Se base < 0 ou se base > 4, TAXAJUROS retornará um valor de erro #NÚM!.

  • Se liquidação ≥ maturidade, TAXAJUROS retornará um valor de erro #NÚM!.

  • TAXAJUROS é calculado da seguinte maneira:

    Equação

    onde:

    • B = número de dias em um ano, dependendo da base anual.

    • DIM = número de dias entre a liquidação e o vencimento.

Exemplo

Copie os dados de exemplo da tabela a seguir e cole-os na célula A1 de uma nova planilha do Excel. Para as fórmulas mostrarem resultados, selecione-as, pressione F2 e pressione Enter. Se precisar, você poderá ajustar as larguras das colunas para ver todos os dados.

Dados

Descrição

15.02.08

Data de liquidação

15.05.08

Data de vencimento

$1.000.000

Investimento

$1.014.420

Valor de resgate

2

Base real/360

Fórmula

Descrição (Resultado)

Resultado

=TAXAJUROS(A2,A3,A4,A5,A6)

Taxa de desconto para os termos do título (0,05768 ou 5,77%)

5,77%

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