DISC (funkcija DISC)

Aprašas

Grąžina garanto nuolaidos tarifą.

Sintaksė

DISC(sudengimas, mok_term, kaina, padengimas, [pagrindas])

Funkcijos DISC sintaksėje yra toliau nurodyti argumentai.

• Sudengimas    Būtinas. Garantinio atsiskaitymo data. Tai data po išleidimo dienos, kai vertybinis popierius perduodamas pirkėjui.

• Mok_term    Būtinas. Vertybinio popieriaus termino pabaigos data. Tai data, kai vertybinis popierius baigia galioti.

• Kaina    Būtinas. Vertybinio popieriaus kaina už 100 EUR nominaliąją vertę.

• Padengimas    Būtinas. Vertybinio popieriaus išpirkimo kaina už 100 EUR nominaliąją vertę.

• Pagrindas    Pasirinktinis. Naudojamo dienų skaičiavimo pagrindo tipas.

Pastabos

• Programa „Microsoft Excel“ saugo datas kaip nuoseklius eilės numerius, kad juos būtų galima naudoti skaičiuojant. Numatyta, kad 1900 m. sausio 1 d. yra eilės numeris 1, o 2018 m. sausio 1 d. yra eilės numeris 43101, nes ši data yra 43 101 dienos po 1900 m. sausio 1 d.

• Atsiskaitymo data yra data, kai pirkėjas perka kuponą, pvz., obligacijos kuponą (paprastai metinį). Termino pabaigos data yra data, kai kuponas baigia galioti. Pavyzdžiui, tarkime, kad 30 metų obligacijos išleidžiamos 2018 m. sausio 1 d. ir jas po šešių mėnesių įsigyja pirkėjas. Išleidimo data būtų 2018 m. sausio 1 d., atsiskaitymo data – 2018 m. liepos 1 d., o termino pabaigos data – 2048 m. sausio 1 d., praėjus 30 metų po 2018 m. sausio 1 d., t. y. po išleidimo datos.

• Atsiskaitymo, termino suėjimo ir bazės reikšmės yra suapvalinamos iki sveikųjų skaičių.

• Jei atsiskaitymo ar termino suėjimo data nėra galiojantis datų sekos skaičius, funkcija DISC grąžina #VALUE! klaidos reikšmę.

• Jei kaina ≤ 0 arba jei padengimas ≤ 0, DISC grąžins #NUM! klaidos reikšmę.

• Jei pagrindas yra < 0 arba jei pagrindas > 4, funkcija DISC grąžina #NUM! klaidos reikšmę.

• Jei atsiskaitymo ≥ termino pabaigos datai, funkcija DISC grąžina #NUM! klaidos reikšmę.

• Funkcija DISC yra skaičiuojama taip:

  

  kur:

  • B = dienų skaičius metuose priklausomai nuo metų pagrindo.

  • DSM = dienų skaičius nuo atsiskaitymo iki termino suėjimo.

Pavyzdys

Iš pateiktosios lentelės nusikopijuokite pavyzdinius duomenis ir įklijuokite į naujos „Excel“ darbaknygės langelį A1. Kad formulės rodytų rezultatus, jas pažymėkite, paspauskite F2 ir spauskite Enter. Jeigu reikia, pakoreguokite langelių plotį, kad matytųsi visi duomenys.