KAMATRÁTA függvény

Ez a cikk a Microsoft Excel KAMATRÁTA függvényének képletszintaxisát és használatát ismerteti.

Leírás

Egy lejáratig teljesen lekötött értékpapír kamatrátáját adja eredményül.

Szintaxis

KAMATRÁTA(kiegyenlítés; lejárat; befektetés; visszaváltás; [alap])

Fontos : Dátumok bevitele a DÁTUM függvénnyel, illetve más képletek vagy függvények eredményeként lehetséges. Például a 2008. május 23. dátum beírására használja a DÁTUM(2008;5;23) függvényt. A dátumok szövegként történő beírása hibát okozhat.

A KAMATRÁTA függvény szintaxisa az alábbi argumentumokat foglalja magában:

  • Kiegyenlítés:    Kötelező megadni. Az értékpapír kiegyenlítési dátuma. Az értékpapír kiegyenlítési dátuma az a kibocsátás utáni dátum, amikor az értékpapírt a vevő megvásárolja.

  • Lejárat:    Megadása kötelező. Az értékpapír lejárati napjának dátuma. Azt a dátumot jelenti, amikor az értékpapír lejár.

  • Befektetés:    Megadása kötelező. Az értékpapírba befektetett összeg.

  • Visszaváltás:    Megadása kötelező. A lejáratkor kapott összeg.

  • Alap:    Nem kötelező megadni. A napok kiszámítására használt módszer kódszáma.

Alap

A napok számításának alapja

0 vagy hiányzik

Amerikai (NASD) 30/360

1

Tényleges/tényleges

2

Tényleges/360

3

Tényleges/365

4

Európai 30/360

Megjegyzések

  • A Microsoft Excel a dátumokat sorszámként tárolja, így műveletek hajthatók végre rajtuk. Alapértelmezés szerint 1900. január 1. megfelelője az 1-es sorszám, míg például a 2008. január 1. dátumhoz a 39448 tartozik, mert 39448 nap van 1900. január 1. után.

  • A kiegyenlítési dátum az a dátum, amikor a vevő megvásárolja a kötvényt. A lejárat dátuma az a dátum, amikor a kötvény lejár. Például adott egy 30 évre szóló kötvény, amelyet 2008. január 1-én bocsátottak ki, és a vevő hat hónappal később vásárolt meg. Ekkor a kibocsátás dátuma 2008. január 1., a kiegyenlítés dátuma 2008. július 1., a lejárat dátuma 2038. január 1., ugyanis ekkor jár le a kibocsátási dátumtól számított 30 év.

  • A kiegyenlítés, a lejárat és az alap argumentum értékénél a program csak az egészérték részt veszi figyelembe.

  • Ha a kiegyenlítés és a lejárat nem érvényes dátum, akkor a KAMATRÁTA az #ÉRTÉK! hibaértéket adja vissza.

  • Ha befektetés ≤ 0 vagy visszaváltás ≤ 0, akkor a KAMATRÁTA a #SZÁM! hibaértéket adja eredményül.

  • Ha alap < 0 vagy alap > 4, a KAMATRÁTA visszatérési értéke a #SZÁM! hibaérték lesz.

  • Ha kiegyenlítés ≥ lejárat, akkor a KAMATRÁTA a #SZÁM! hibaértéket adja vissza.

  • A KAMATRÁTA kiszámítása az alábbi képlettel történik:

    Képlet

    ahol:

    • B = az egy évben lévő napok száma (a napok kiszámítására választott kódszám alapján)

    • DIM = kiegyenlítés és a lejárat közötti napok száma

Példa

Másolja a mintaadatokat az alábbi táblázatból, és illessze be őket egy új Excel-munkalap A1 cellájába. Ha azt szeretné, hogy a képletek megjelenítsék az eredményt, jelölje ki őket, és nyomja le az F2, majd az Enter billentyűt. Szükség esetén módosíthatja az oszlopok szélességét, hogy az összes adat látható legyen.

Adatok

Leírás

2008.02.15.

Kiegyenlítés dátuma

2008.05.15.

Lejárat dátuma

1 000 000 Ft

Befektetés

1 014 420 Ft

Visszaváltási érték

2

Alap: tényleges/360

Képlet

Leírás (eredmény)

Eredmény

=KAMATRÁTA(A2;A3;A4;A5;A6)

A leszámítolási kamatláb a kötvény feltételeivel (0,05768 vagy 5,77%)

5,77%

Ismeretek bővítése
Oktatóanyagok megismerése
Új szolgáltatások listájának lekérése
Részvétel az Office Insider programban

Hasznos volt az információ?

Köszönjük a visszajelzését!

Köszönjük visszajelzését. Jobbnak látjuk, ha az Office egyik támogatási szakemberéhez irányítjuk.

×