DISKONTTOKORKO (DISKONTTOKORKO-funktio)

Tässä artikkelissa kuvataan Microsoft Excelin DISKONTTOKORKO-funktion kaavasyntaksi ja käyttö.

Kuvaus

Palauttaa arvopaperin diskonttokoron.

Syntaksi

DISKONTTOKORKO(tilityspvm; erääntymispvm; hinta; lunastushinta; [peruste])

Tärkeää: Päivämäärät on annettava PÄIVÄYS-funktiolla tai muiden kaavojen tai funktioiden palauttamana laskenta-arvona. Esimerkiksi päivämäärä 23.5.2008 annetaan muodossa PÄIVÄYS(2008;5;23). Ongelmia saattaa ilmetä, jos päivämäärät syötetään tekstinä.

DISKONTTOKORKO-funktion syntaksissa on seuraavat argumentit:

  • Tilityspvm    Pakollinen. Arvopaperin tilityspäivämäärä. Tilityspäivämäärä on se liikkeellelaskemispäivän jälkeinen päivämäärä, jolloin arvopaperi myydään ostajalle.

  • Erääntymispvm    Pakollinen. Arvopaperin erääntymispäivä. Erääntymispäivä on päivä, jolloin arvopaperi vanhentuu.

  • Hinta    Pakollinen. Arvopaperin hinta 100 euron nimellisarvoa vastaan.

  • Lunastushinta    Pakollinen. Arvopaperin lunastushinta 100 euron nimellisarvoa vastaan.

  • Peruste    Valinnainen. Päivien määrän laskentaperuste.

Peruste

Päivien laskentaperuste

0 tai puuttuu

US (NASD) 30/360

1

Todellinen/todellinen

2

Todellinen/360

3

Todellinen/365

4

Eurooppalainen 30/360

Huomautuksia

  • Microsoft Excel tallentaa päivämäärät järjestyslukuina, jotta niitä voidaan käyttää laskennassa. Oletusarvoisesti päivämäärän 1.1.1900 järjestysluku on 1 ja päivämäärän 1.1.2008 järjestysluku on 39448, koska näiden päivämäärien välisenä aikana on kulunut 39 447 päivää.

  • Tilityspäivämäärä on päivä, jolloin ostaja hankkii arvopaperin, kuten joukkovelkakirjan. Erääntymispäivämäärä on päivä, jolloin arvopaperi vanhentuu. Oletetaan, että 30 vuoden joukkovelkakirja lasketaan liikkeelle 1.1.2008 ja ostetaan puoli vuotta myöhemmin. Liikkeellelaskemispäivämäärä olisi 1.1.2008, tilityspäivämäärä 1.7.2008 ja erääntymispäivämäärä 1.1.2038, joka on 30 vuotta liikkeellelaskemispäivämäärän 1.1.2008 jälkeen.

  • Tilityspäivä ja erääntymispäivä sekä peruste katkaistaan kokonaisluvuiksi.

  • Ellei tilityspäivä tai erääntymispäivä ole kelvollinen päivämäärän sarjanumero, DISKONTTOKORKO palauttaa #ARVO! ‑virhearvon.

  • Jos arvo ≤ 0 tai lunastushinta ≤ 0, DISKONTTOKORKO palauttaa #LUKU! ‑virhearvon.

  • Jos peruste < 0 tai peruste > 4, DISKONTTOKORKO palauttaa #LUKU! ‑virhearvon.

  • Jos tilityspvm ≥ erääntymispvm, DISKONTTOKORKO palauttaa #LUKU! ‑virhearvon.

  • DISKONTTOKORKO lasketaan seuraavasti:

    Yhtälö

    jossa

    • B = päivien lukumäärä vuodessa (vuosiperustasta riippuen).

    • DSM = päivien määrä tilitys- ja erääntymispäivämäärän välillä.

Esimerkki

Kopioi esimerkkitiedot seuraavaan taulukkoon ja lisää se uuden Excel‑laskentataulukon soluun A1. Kaavat näyttävät tuloksia, kun valitset ne, painat F2-näppäintä ja sitten Enter-näppäintä. Voit säätää sarakkeiden leveyttä, että näet kaikki tiedot.

Tiedot

Kuvaus

39107

Tilityspäivämäärä

39248

Erääntymispäivämäärä

97,975

Hinta

100

Lunastushinta

1

Todellinen/todellinen-peruste (katso edellä)

Kaava

Kuvaus

Tulos

=DISKONTTOKORKO(A2;A3;A4;A5;A6)

Yllä mainitut ehdot täyttävän joukkovelkakirjan diskonttokorko

0,0524202

Kehitä taitojasi
Tutustu koulutusmateriaaliin
Saat uudet ominaisuudet ensimmäisten joukossa
Liity Office Insider -käyttäjiin

Oliko näistä tiedoista hyötyä?

Kiitos palautteesta!

Kiitos palautteestasi! Näyttää siltä, että Office-tukiedustajamme avusta voi olla sinulle hyötyä.

×